Você sabe como fazer simulação de seguro? Aprenda aqui!

A simulação de seguro é uma maneira de saber qual o plano mais adequado para as suas demandas. Em outras palavras, é uma forma de descobrir com qual você daria match, sabe? Até porque, é necessário considerar uma série de informações — como estado civil, sexo, idade, profissão — antes de contratar um seguro.

É similar ao usar aplicativos de relacionamento. Afinal, é comum que as pessoas confiram fotos e outras informações dos pretendentes para saber se há combinação. No caso da contratação de seguro, as necessidades de alguém que trabalha em home office diferem das de quem atua presencialmente.

Do mesmo modo, um pretendente amoroso pode ser interessante para você desagradar o seu amigo. Seja ao contratar seguro ou usar apps de relacionamento, quanto mais personalização houver, maior o benefício e menor a chance de arrependimento futura.

Então, quer entender mais sobre o que é a simulação de seguros, como fazer e os benefícios oferecidos? Continue a leitura e fique por dentro!

O que é simulação de seguro?

Primeiro, saiba que a simulação de seguros coleta várias informações do segurado para definir os custos e as coberturas envolvidas, conforme as proteções que você deseja contratar.

Assim, antes de contratar qualquer tipo de plano, você já sabe quanto precisa investir e o que os gastos incluem. Ou seja, sem surpresinhas desagradáveis que podem comprometer as suas finanças.

Por exemplo, mulheres podem incluir seguros com indenização em relação a algumas doenças específicas que homens estatisticamente sofrem menos riscos. É o caso do câncer de mama, um dos que mais atinge o público feminino.

Afinal, como mostram os dados do Instituto Nacional de Câncer (Inca), existe uma maior exposição da mulher para essa doença. Então, é recomendado o investimento em seguros alinhados com essa demanda.

Quer dizer, sabe quando você marca um date pela internet e pessoalmente a pessoa não é a esperada, combinando zero com o seu perfil? Situações chatas como essas não ocorrem na contratação de seguros ao fazer uma simulação e escolher um plano alinhado.

Por que fazer uma simulação de seguros?

Fazer uma simulação de seguros ajuda você a entender quanto precisa separar de dinheiro para cobrir um plano que deixa as suas demandas atendidas. E claro, evita estranheza ao perceber que o plano não tem nada a ver com o seu perfil, tipo sair com quem você não deu match. Saiba mais sobre os benefícios da simulação!

Praticidade

A simulação de seguros se baseia no quanto uma insurtech precisa cobrir em relação às despesas de um indivíduo. Por exemplo, acidentes de trânsito com vítimas levemente feridas custam cerca de R$ 8.500 com procedimentos médicos. Os dados são do O Instituto de Pesquisa Econômica Aplicada (IPEA).

A partir dessas informações, as insurtech e os interessados na contratação de seguros podem estimar o quanto gastariam com o contrato. No entanto, esse cálculo exige atenção a diversas variáveis, como tipo de acidente, gravidade, faixa etária da vítima, tempo de tratamento e outros detalhes.

Ao fazer uma simulação de seguros, o cálculo já considera todas essas informações. Isso porque ela tem uma base de dados que ajuda a entender o nível de risco da seguradora, responsável por definir o valor da cobertura.

A seguradora também considera o capital segurado, que é o valor máximo de indenização a ser liberado. Nesse caso, o cálculo deve garantir que o montante fornecido ao beneficiário seja suficiente para cobrir despesas por, pelo menos, de três a cinco anos.

Segurança

É um risco contratar um seguro sem fazer a simulação, apenas com base em cálculos efetuados por conta própria. Afinal, os dados atualizados no cálculo podem não fazer sentido, nem serem atualizados na frequência desejada.

Assim, em caso de sinistro, acidente que cause danos ao segurado e relacionado ao que existe no contrato, você pode se surpreender com o valor pago pelo segurado. Ou seja, ele pode ser inferior às suas necessidades e deixar os interessados na mão em um momento de aperto.

Até porque, muitos fazem os cálculos baseados nas despesas de outras pessoas, como conhecidos, amigos e familiares com seguros. No entanto, você já entendeu que o valor varia conforme faixa etária, sexo, profissão, estilo de vida e muito mais.

Custo-benefício

Como visto, negligenciar a simulação de seguros pode fazer com que o prêmio do seguro (simulado pela cotação) seja inferior ao necessário. Por outro lado, isso também pode fazer você gastar mais do que precisa, por pagar por coberturas de baixo risco para o seu perfil.

Em outras palavras, a simulação de seguros leva ao surgimento de ofertas personalizadas, conforme seu perfil e necessidades. Por exemplo, ao assinar serviços de streaming, como a Netflix, você paga a mensalidade segundo o plano desejado. Caso contrário, os seus gastos seriam superiores e haveria desperdício de dinheiro.

Conhecimento sobre a seguradora

Outro benefício da simulação de seguros é aprender mais sobre as particularidades, como prazos e serviços oferecidos pela seguradora. Desse modo, é possível escolher a empresa mais alinhada com a sua busca para tomar decisões mais seguras.

Por exemplo, algumas seguradoras não têm carência (intervalo em que a apólice não pode ser totalmente usada) e oferecem seguros muito mais customizados e ajustáveis às necessidades que outras. Pode ser ainda que, em casos específicos, os gastos só ocorram se você utilizar os serviços. Caso contrário, eles são transferidos para a sua conta bancária como um cashback.

Ou seja, ter mais conhecimento sobre o funcionamento da seguradora, por meio da simulação de seguro, ajuda na melhor tomada de decisão. Isso porque se torna mais fácil decidir qual empresa oferece os melhores serviços.

Como fazer a simulação de seguro na Simple2u?

Na Simple2u, a simulação é feita ao responder algumas perguntas básicas. Entre elas, o tipo de seguro buscado, como acidentes pessoais, residencial ou para o celular. Feito isso, informe seu nome, e-mail, profissão e data de nascimento.

Em seguida, responda se deseja utilizar o seguro para o dia a dia ou um período específico, como ao viajar. Na Simple2u você recebe orientações de qual período responder, conforme suas necessidades. Outra informação a ser respondida é quando gostaria de utilizar o seu seguro com pagamento mensal e quantas horas deseja estar segurado. O último passo é fornecer o telefone. Viu como é fácil?

Mas o melhor benefício não é esse. Quer dizer, a simulação de seguro da Simple2u é muito personalizada, para garantir o máximo de alinhamento possível com as suas necessidades. Assim, você contrata um seguro que realmente seja útil e bem aproveitado. Em outras seguradoras o processo é diferente.

LGPD

A LGDP é a Lei Geral de Proteção de Dados. É ela que diz como as empresas devem coletar, armazenar, tratar e compartilhar dados pessoais dos consumidores. Tudo isso é necessário para a sua maior proteção.

Assim, não se preocupe com a solicitação dos seus dados pessoais. Isso é necessário para realizar consultas e fazer a simulação de seguro com o máximo de personalização para você. Ah, todo o processo ocorre em conformidade com a LGPD, tá?

Quais critérios usar para compor as assistências?

É possível contratar assistências incluídas no seguro — como serviço de encanador, chaveiro, mão de obra elétrica e muito mais — para garantir uma proteção extra. Até porque, prevenir é melhor que remediar, certo? Então, as informações respondidas na simulação do seguro filtram as coberturas e as assistências disponíveis para o seu perfil e seguro dado match.

A escolha varia conforme os riscos sofridos. As assistências vêm como um complemento de seguro para ajudar em pequenos imprevistos da rotina do segurado. Entre elas, existem:

• saúde — atendimento médico por telefone, descontos em serviços, compras e mais;
• pet — voltada para cães e gatos que vivem na sua casa em caso de doença, lesão ou morte;
• bike — em caso de quebra ou acidente com a bicicleta assistida, desde que ela seja para lazer;
• auto — para emergência com seu carro, disponível 24 horas por dia, sete dias na semana.

Como visto, você escolhe apenas as coberturas que fazem sentido para as suas necessidades. Além disso, é possível comprar um pacote de créditos mensalmente para pagar o seguro e as assistências. O valor é você que define, se sobra, ele pode ser transferido para a sua conta bancária e ser usado como cashback.

Então, entendeu qual a importância da simulação de seguro? Como visto, a Simple2u é uma alternativa de seguradora que faz simulação para você encontrar seguros ajustáveis às suas necessidades. Tudo isso é definido de forma 100% digital para trazer menos burocracia e mais praticidade.

Agora que você sabe a importância da simulação de seguros e como fazer isso pela Simple2u, acesse nosso site e descubra qual é a mais alinhada com o seu perfil!